La fundación de Múnich fue un acto de oportunismo comercial: en 1158, Enrique el León, duque de Sajonia y de Baviera, construyó un puente sobre el Isar e incendió, río abajo, en Föhring, el puente y el puesto de peaje que ya tenía un obispo rival, desviando por la fuerza el lucrativo comercio de la sal de Reichenhall hacia su nuevo asentamiento — mencionado por primera vez ese mismo año como «Munichen», del alto alemán antiguo «junto a los monjes», por el monasterio benedictino que ya existía en el lugar. La familia Wittelsbach se hizo con Baviera en 1180 y gobernó desde Múnich durante 738 años, un periodo casi ininterrumpido que solo terminó con la abolición de la monarquía en 1918; su último esplendor llegó con Luis II, el llamado rey de cuento de hadas, cuya obsesión por las óperas de Richard Wagner y por la leyenda medieval dio origen, a partir de 1869, al castillo de Neuschwanstein — inacabado a su muerte en 1886, cuando lo hallaron ahogado en el lago de Starnberg días después de ser declarado incapaz de reinar, en circunstancias que aún hoy se discuten.
El siglo XX dio a Múnich una distinción más sombría: el Partido Nazi se fundó aquí en 1919, y Adolf Hitler protagonizó en 1923, en la Bürgerbräukeller, su fallido Putsch de la Cervecería, una derrota que el régimen convirtió en mito una vez en el poder, cuando nombró a Múnich «Capital del Movimiento». La ciudad produjo también su propia resistencia a ese régimen — la Rosa Blanca, un pequeño grupo de estudiantes de la Universidad de Múnich encabezado por Sophie y Hans Scholl, fue ejecutado en 1943 por repartir octavillas antinazis, y hoy lo recuerda un memorial en la propia plaza de la universidad. Las tradiciones más festivas de Múnich han resultado más resistentes: la primera Oktoberfest fue la celebración de una boda real, la del príncipe heredero Luis, en 1810, en unos prados a las afueras que todavía se llaman Theresienwiese por su novia, y el Hofbräuhaus, fundado en 1589 como cervecera de la corte, sigue sirviendo cerveza bajo la misma ley de pureza que Baviera promulgó en 1516 — la Reinheitsgebot, una de las normas de seguridad alimentaria más antiguas que aún se observan en el mundo.